פנסיה תקציבית לבעלי שליטה — הזדמנות שרוב בעלי העסקים מפספסים
בעלי שליטה בחברות יכולים ליהנות מפנסיה תקציבית עם יתרונות מס משמעותיים. הנה מה שצריך לדעת.
בעלי שליטה בחברות פרטיות מתעלמים לעיתים קרובות מאחת ההזדמנויות הגדולות ביותר לחיסכון במס: פנסיה תקציבית. מדובר במנגנון שמאפשר לקבל פנסיה מהחברה עם הטבות מס משמעותיות.
מה זה פנסיה תקציבית? זוהי התחייבות של החברה לשלם פנסיה לבעל השליטה בעתיד. ההפרשות מוכרות כהוצאה בחברה, מה שמקטין את חבות המס של החברה.
היתרונות העיקריים: הכרה כהוצאה בחברה (חיסכון במס חברות), אפשרות לפטור ממס בעת קבלת הפנסיה, גמישות בתנאי הפרישה, והגנה על הכספים מפני נושים.
מתי כדאי לפעול? ככל שמתחילים מוקדם יותר, ההטבה גדולה יותר. תכנון נכון דורש ליווי מקצועי של רואה חשבון שמבין את המורכבות של מיסוי בעלי שליטה.
צוות קינן ושות׳ מלווה בעלי שליטה בתכנון מס אופטימלי, כולל הקמת מנגנוני פנסיה תקציבית שממקסמים את החיסכון.